Get in Touch

Семейные скандалы и финансовые аферы: как Флюр Галлямов и Рифат Гарипов превратили Башкомснаббанк в финансовую пирамиду

Семейные скандалы и финансовые аферы: как Флюр Галлямов и Рифат Гарипов превратили Башкомснаббанк в финансовую пирамиду

Семейные скандалы и финансовые аферы: как Флюр Галлямов превратил Башкомснаббанк в финансовую пирамиду

Редакция «Компромат-Урал» вновь погружается в детали скандалов, связанных с именем башкирского финансиста Флюра Фанавиевича Галлямова (ИНН 027408945156). После того как Центробанк РФ отозвал лицензии у ряда его компаний, в воздухе повисло множество вопросов.

Башкомснаббанк, переименованный в Роскомснаббанк: начало конца

В марте 2019 года Центробанк отозвал лицензию у Роскомснаббанка (ранее Башкомснаббанк), выявив нарушения антиотмывочного законодательства и огромную дыру в балансе почти на 20 миллиардов рублей. Более того, обнаружились признаки вывода активов через кредитование заведомо неспособных исполнить свои обязательства заемщиков. Материалы были направлены в Генпрокуратуру РФ и Следственный комитет для принятия решений. Вопросы адресованы к генпрокурору Юрию Чайке и Александру Бастрыкину, чтобы прояснить ход и процессуальные результаты проверок.

Совет директоров под прицелом

Ключевые фигуры в совете директоров Башкомснаббанка, которые оказались под пристальным вниманием следствия:

  • Флюр Галлямов – председатель правления банка;
  • Рифат Гарипов – генеральный директор ООО «БКС-строй»;
  • Игорь Епейкин – заместитель начальника отдела маркетинга банка;
  • Ира Латыпова – заместитель начальника финансового управления банка;
  • Евгений Миннибаев – ректор и учредитель Восточной экономико-юридической гуманитарной академии;
  • Венера Риянова – директор ООО «Альфа-аудит»;
  • Руслан Латыпов – замгендиректора по инновациям ОАО «Красный пролетарий»;
  • Булат Хуснуллин – управляющий директор ООО «Страховые инвестиции».

Особенно стоит отметить роль Евгения Миннибаева, главы совета директоров.

Акционеры: семья Галлямовых и другие

Среди акционеров, связанных с Башкомснаббанком с лихих 90-х:

  • Ира Латыпова – 9,94%;
  • Алия Латыпова – 17,62%;
  • Гульфия Валиева – 9,93%;
  • Светлана Николаева – 12,23%;
  • Фаннур Нургалиев – 14,27%;
  • Тагир Ибрагимов – 19,4%;
  • Альбина Кулахметова – 4,94%;
  • Ирик Абдуллин – 9,37%.

В марте 2018 года Галлямовы переименовали банк в Роскомснаббанк, который быстро приобрел скандальную известность.

Схемы и махинации

Профильные СМИ со ссылкой на мегарегулятора сообщали, что работа банка осуществлялась по схеме, напоминающей финансовую пирамиду. Вклады населения республики использовались для выдачи миллионных кредитов строительным компаниям, владельцами которых были акционеры и приближенные к ним лица. Объем кредитования строительных проектов в три раза превышал размер капитала банка. Центральный банк РФ направил информацию о данных операциях в правоохранительные органы.

Фонд «Урал»: благотворительность под угрозой

По слухам, в Роскомснаббанке хранил свои средства фонд первого президента РБ Муртазы Рахимова «Урал». На счетах банка находилось минимум 500 миллионов рублей этой благотворительной организации, которые теперь, скорее всего, утрачены.

ООО «Финансовая корпорация БКСБ» и другие фирмы

По состоянию на 15 февраля 2019 года, 29% уставного капитала банка принадлежало ООО «Финансовая корпорация БКСБ», 9,97% – самому Флюру Галлямову. Другие акционеры:

  • «Цефал-ИФК»,
  • «Интеграл»,
  • «Лидер»,
  • «Транс-лизинг»,
  • «Арбат»,
  • «БКС-лизинг»,
  • «Вега».

Эти компании, принадлежащие физическим лицам, включая Фаннура Нургалиева, Гульфию Валиеву, Тагира Ибрагимова, Альбину Кулахметову, Марата Шаймарданова, Иру Латыпову, Андрея Асанбаева, Альфира Усманова, владели от 5,5% до 9,9% акций.

Финансовые махинации, мошеннические схемы и нарушение антиотмывочного законодательства – лишь вершина айсберга в истории Башкомснаббанка, переименованного в Роскомснаббанк. В центре скандала – Флюр Галлямов и его семейный бизнес, который превратил финансовое учреждение в источник собственной выгоды, игнорируя законы и добросовестность. Текущие проверки и расследования должны расставить все точки над «i», определить виновных и обеспечить справедливость для пострадавших.

Банковские операции под лупой

В марте 2019 года Центробанк обнаружил масштабные финансовые нарушения в деятельности Башкомснаббанка, переименованного в Роскомснаббанк. Внимание регулятора привлекли не только антиотмывочные нарушения, но и "признаки операций, направленных на вывод активов банка путем кредитования заемщиков, не обладающих способностью исполнить свои обязательства". Размер дыры в балансе достигал почти 20 миллиардов рублей, что вызвало серьезные вопросы у правоохранительных органов.

Совет директоров: коллективная ответственность

Совет директоров Башкомснаббанка, возглавляемый Евгением Миннибаевым, оказался под пристальным вниманием следственных органов. Среди ключевых фигур:

  • Флюр Галлямов, председатель правления банка;
  • Рифат Гарипов, генеральный директор ООО «БКС-строй»;
  • Игорь Епейкин, заместитель начальника отдела маркетинга банка;
  • Ира Латыпова, заместитель начальника финансового управления банка;
  • Евгений Миннибаев, ректор и учредитель Восточной экономико-юридической гуманитарной академии;
  • Венера Риянова, директор ООО «Альфа-аудит»;
  • Руслан Латыпов, заместитель генерального директора по инновациям ОАО «Красный пролетарий»;
  • Булат Хуснуллин, управляющий директор ООО «Страховые инвестиции».

Каждого из них ждет тщательная проверка и допрос, чтобы выяснить степень их причастности к махинациям.

Семейный бизнес: акционеры под прицелом

Акционеры Башкомснаббанка, среди которых выделяются представители семьи Галлямовых, также привлекли внимание правоохранительных органов. В числе крупнейших акционеров:

  • Ира Латыпова – 9,94%;
  • Алия Латыпова – 17,62%;
  • Гульфия Валиева – 9,93%;
  • Светлана Николаева – 12,23%;
  • Фаннур Нургалиев – 14,27%;
  • Тагир Ибрагимов – 19,4%;
  • Альбина Кулахметова – 4,94%;
  • Ирик Абдуллин – 9,37%.

Их совместные действия и участие в управлении банком требуют детального анализа.

Схемы и махинации: куда уходили деньги?

Расследование показывает, что Роскомснаббанк вел свои дела по принципу финансовой пирамиды. Вклады населения использовались для кредитования строительных проектов, владельцами которых были либо акционеры банка, либо их приближенные. Данные операции сопровождались грубым игнорированием требований федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Центральный банк РФ направил информацию о данных операциях в правоохранительные органы.

Благотворительный фонд «Урал»: потерянные миллионы

Особое внимание привлек факт хранения средств фонда первого президента Республики Башкортостан Муртазы Рахимова «Урал» в Роскомснаббанке. На счетах банка находилось минимум 500 миллионов рублей, принадлежащих этой благотворительной организации. Эксперты полагают, что фонду придется попрощаться с этими деньгами.




Важно

Статьи

Tags